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【CIO人物展】中粮信托数字化中心总经理谢胜强:技术创新突破资源限制,推动信托行业数字化2.0升级...

2024-01-30 22:06:57阅读 0

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现场颁奖丨文末报名

本文由中粮信托数字化中心总经理谢胜强投递并参与《2023中国数智化转型升级优秀CIO》榜单/奖项评选。丨推荐企业—网易数帆

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信托行业数字化已进入2.0时代

当前我国信托行业面临着诸多挑战。第一,随着行业竞争的加剧,行业集中度不断提高,头部信托公司在资金、人才、客户等方面占据优势,对腰尾部信托公司形成了压力;第二,随着新一代信息技术的发展,信托行业正在不断推进数字化转型,对外实现商业创新,对内优化管理和流程,以保持核心竞争力。

今年6月,信托公司业务分类改革正式启动,在此之前很多机构已经做了大量准备,中粮信托也不例外。尤其是在资产管理业务方面,中粮信托正从非标融资类业务向标品业务转型,打造创新的业务模式。

但是,对于标品业务来说,不论是交易、风控还是对业务数字化的要求,与传统非标业务相比都产生了很大的不同。加之受到环境的影响,信托监管机构出台了一系列关于数字签名、电子签章的应用要求,这使得信托公司的数字化能力需要大幅提升。

以中粮信托为例,数字化建设已经进入2.0时代。一方面,加强基础设施、应用架构、团队组织、服务管理体系、信息安全等方面的能力建设,以提升数字化的快速响应能力;另一方面,通过科技组织、人员、服务的前置,实现业数高效联动,以业务导向引领数字化建设工作,以技术贴身服务赋能业务高质量发展。

此时,IT在公司内的定位发生了根本性的改变,已经从满足内部管理需要的信息化提升为驱动业务发展的数字化。这时我们要快速跟上,从幕后走向前台,为业务创造实际的价值。

信托数字化探索必须结合行业特点

对于我国当前整个金融领域,信托与银行、保险、证券都是重要的细分行业,但信托公司自有其行业特点,我们的行业规模、科技资源投入和银行、保险、证券行业不可同日而语。

人员方面,根据相关统计,目前整个信托行业从业人员不到 20000 人,其中在编科技人员不到 1000 人,平均下来每家信托公司的科技人员只有 10 多人。同时,信托公司信息科技发展水平不均,不少信托公司的科技基础相对比较薄弱。换言之,不管资金投入还是人员配备,多数信托公司都无法与银行、券商相提并论。

因此,在数字化建设上,我们也需要量体裁衣,结合自身资源禀赋和发展需求,科学地探索、评估、论证,找到一条匹配行业的最佳路径,而不是完全照搬其他细分金融行业的成功经验。

需求挖掘是一切工作的开始

企业数字化建设工作主要划分为两个部分:一是需求挖掘;二是需求实现。

首先,需求挖掘是一切工作的开始,但这也恰恰是最难的一环。一个有价值的需求的提出,要求相关人员能够打破传统的思维惯性,具备数字化思维。然而,由于业务与技术之间长期存在的巨大鸿沟,业务不了解技术,技术不熟悉业务,多数情况下任何一方都很难单独担此重任。

为此,中粮信托 2022 年开始在高度依赖信息系统的领域引入“数字化 +”联合工作组机制,即由数字化中心和运营、业务部门等组建联合工作组。具体由运营、业务部门资深人员担任组长,数字化中心资深人员担任副组长,工作组定期沟通,滚动梳理相应领域的数字化需求,形成一致目标,孵化数字化建设项目,并且定期向数字化委员会汇报进展,跟进项目开发、实施、验收及后评价。

以运营数字化联合工作组为例,中粮信托在 2022 年孵化并落地了资金清算网关、估值自动化、合同全生命周期管理等多个数字化建设专项,使得公司估值、资金清算等运营工作效率得到极大提升。

经过充分的需求挖掘,下一步就是需求实现。这一方面有赖于人员能力的提升,另一方面也需要基础设施的升级。

针对人的问题,中粮信托过去两年里在组织架构层面进行了调整。把原来公司的“信息科技委员会”更名为“数字化委员会”,把“信息技术部”更名为“数字化中心”,从各种文化宣贯和落地细节上向数字化方向靠拢,同时,还通过适度的人员扩充、外包机制引入,实现了科技团队规模的快速扩增。目前,整个数字化中心(原“信息科技部”)拥有 11 位正式员工,以及 60 多位外包人员。

针对基础设施的问题,中粮信托对硬件、网络、安全等多个方面进行了升级,其中主机房从过去 10 数平米 8 个机柜的规模,扩大到 200 多平近 40 个机柜。这样的配置在信托行业已经比较靠前。

更重要的是,中粮信托还在应用层面进行了大刀阔斧的架构转型,从过去各个系统各自为政的竖井式架构,转变为微服务、云原生架构。

过去内部不同系统架构不统一且在顶层设计方面缺少统筹,不同厂商之间甚至相同厂商不同产品之间都存在重复开发、响应周期长、迭代成本高等问题。这是我们进行应用架构改造的主要原因。中粮信托的微服务架构搭建采用模块化的设计思路,坚持解耦、复用、领域自治的基本导向,不是为了微服务而为微服务:一方面将完整、复杂的业务系统拆分成相对简单、可复用的多个逻辑单元,从而降低对开发商和自有研发团队的参与门槛,让更多只具有细分专业领域能力的开发商也可以参与进来,让专业的人做专业的事;另一方面,通过模块化编排和流程组织,快速支持各类创新业务场景。

基于这一应用架构思路,中粮信托提出了数字化中台战略,将共性需求进行抽象,打造成平台化、组件化的系统能力并共享使用,先后布局了研发管理、运营管理、金融服务、企业数据中心 2.0 四大核心基础平台。

以数据中台再造“企业数据中心”

规划和建立企业数据中心是真正发挥数据价值的基础。信托行业第一代数据中心以传统数仓为主要特征,为了满足监管报送要求,整合了传统信托业务、信托财务、固有业务、固有财务、经营管理等数据,涉及到 OA、PMS、TA、AM、FA、EAS 等多个系统。

随着数字化转型进程的推进,传统数据管理架构和数据应用开发模式渐渐难以满足越来越多的数据应用需求。信托行业数据中心2.0的建设,需要通过“数据治理+数据应用”双轮驱动建设,更好实现行业数字化转型2.0。数据治理和数据应用是数据价值体系的一体两面,两者缺一不可。数据治理是基础,数据应用是价值的体现。因此,信托数据治理和应用的目标不应局限于管理驾驶舱、监管报送等初级目标,而且要自上而下的构建一整套数据资产管理体系和数据应用能力,实现自内而外的“数据资产化”。

基于数据开发治理平台EasyData,依托领先技术,中粮信托构建了高效的数据资产管理、数据应用开发、数据服务能力。通过模型复用等方式,实现了按主题域快速构建标准数据资产模型;通过 CDC 等工具将各源系统数据准实时归集到贴源层,并利用平台离线计算、实时计算能力对贴源层数据进行加工,形成准实时、标准化的数据资产。然后,这些数据资产就可以按不同应用场景需要加工到应用层,结合 BI 等工具平台快速构建各类数据应用,最终通过数据接口服务等形成数据生产和消费闭环。

信托行业数据中台的打造,带来了数据价值的释放,让技术赋能落到了实际的应用场景,直接作用于运营效率提升和业务创新本身。中粮信托在其中的成功经验主要有四点,第一是准实时数据流动以支持更为广泛的数据应用场景;第二是从源头治理以保证不同平台间数据的一致性;第三是形成标准化的、符合信托行业需要的数据资产管理体系;第四是从业务流程层面进行了全面重塑,将数据中台纳入到业务中台中。

标准化需求管理助力数字化ROI衡量

作为现代企业的支撑部门,数字化转型的很多工作确实不能以直接产生的经济效益来衡量,但这些工作对于企业发展的价值仍有量化的方式。

以中粮信托自动化估值系统为例,该系统上线后,中粮信托估值工作的自动化程度从过去的30% 提升到了 80%,也就是说,一个会计,过去只能管理60-100个套账,现在能够管理120-200个,不仅使得组织效率提升,人力成本也能够降低。

当然,数字化变革背后涉及复杂的、系统化的运作,很多效益提升无法简单粗暴地归功于某个系统的上线或者某个技术的应用。因此,中粮信托强调的是需求部门自身要“算好账”,对此技术团队还在运营管理平台开发了需求管理模块,业务人员可以在线提交数字化需求,经过需求沟通、确认、审核、分析、设计、实现、测试、发布、评价等标准化需求处理流程,从而实现数字化需求的全生命周期管理。如果是需要外采的,在实现节点对接招采模块,如果是需要自研的,在实现节点对接研发管理平台。

哪怕是一个非常简单的数字化需求,都要经过这个标准的处理流程。需求分配给谁进行开发、测试,他的单位时间成本是多少,在平台上是可以实时计算出来的,这些信息可以提供给需求部门做参考,在某种程度上也变相督促大家进行投资回报率(ROI)的衡量和评估。

·关于推荐企业:网易数帆

本次申报由网易数帆推荐中粮信托有限责任公司数字化中心总经理谢胜强投递并参与《2023中国数智化转型升级优秀CIO》榜单/奖项评选。

网易(杭州)网络有限公司成立于2006年,是一家依托网易大平台组建的高新技术企业,主要从事互联网、移动互联网、互联网+、云计算、物联网、大数据、人工智能及区块链等技术研发,为制造、教育、医疗、金融等行业提供信息化、智能化提升改造的整体解决方案。
近年来,获省部级科技进步特等奖1项,一等奖2项;被认定为国家企业技术中心、国家级博士后科研工作站、浙江省省级双创示范基地、大数据系统软件浙江省工程实验室、浙江省增强现实与智能交互工程技术研究中心等多个载体。


以上由谢胜强投递申报的观点性文章,最终将会角逐由数据猿与上海大数据联盟联合推出的2023中国数智化转型升级优秀CIO》榜单/奖项

该榜单奖项最终将于11月14日以下活动中进行榜单的首发与奖项的颁发,欢迎报名莅临现场:

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